ประเภทของ ETF แบ่งตามประเภท Bond
การแบ่งประเภท Bond ETF ตามประเภทของพันธบัตรที่ลงทุน ช่วยให้นักลงทุนเลือกลงทุนในพันธบัตรที่มีคุณสมบัติแตกต่างกันตามประเภทของผู้ออกพันธบัตร อัตราดอกเบี้ย และระดับความเสี่ยง โดยมีรายละเอียดดังนี้:
1. Bank Loans ETF
- ความหมาย: ลงทุนในสินเชื่อที่ออกโดยธนาคารให้กับบริษัทที่มีความเสี่ยงสูงกว่า โดยสินเชื่อเหล่านี้มักมีอัตราดอกเบี้ยลอยตัว (Floating Rate)
- คุณสมบัติ: มักให้ผลตอบแทนสูงกว่าและปรับตัวตามอัตราดอกเบี้ย เหมาะสำหรับป้องกันความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น
2. Build America Bonds ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นในสหรัฐฯ ภายใต้โครงการ Build America เพื่อสนับสนุนโครงสร้างพื้นฐาน
- คุณสมบัติ: มีการค้ำประกันบางส่วนจากรัฐบาลกลาง จึงให้ความมั่นคงสูง
3. California Munis ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐแคลิฟอร์เนีย
- คุณสมบัติ: ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีในรัฐแคลิฟอร์เนียและเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนที่ต้องการลงทุนในท้องถิ่น
4. China Bonds ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่ออกในประเทศจีน ทั้งภาครัฐและเอกชน
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับการกระจายความเสี่ยงในตลาดตราสารหนี้ของจีนที่กำลังเติบโต
5. Convertible Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่สามารถเปลี่ยนเป็นหุ้นสามัญของบริษัทได้ในอนาคต
- คุณสมบัติ: มีลักษณะผสมระหว่างพันธบัตรและหุ้น มักให้ผลตอบแทนสูงในช่วงตลาดขาขึ้น
6. Emerging Markets Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่ออกในประเทศตลาดเกิดใหม่
- คุณสมบัติ: ให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความเสี่ยงจากความผันผวนทางเศรษฐกิจและการเมืองในตลาดเกิดใหม่
7. Floating Rate Bonds ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัว ปรับตามอัตราดอกเบี้ยตลาด
- คุณสมบัติ: ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น
8. Floating Rate Treasury ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัว
- คุณสมบัติ: มีความปลอดภัยสูงและให้ผลตอบแทนที่ปรับตัวตามอัตราดอกเบี้ย
9. High Yield Munis ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่มีความเสี่ยงสูง ให้ผลตอบแทนสูง
- คุณสมบัติ: เหมาะกับนักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงและต้องการผลตอบแทนสูง
10. International Corporate Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทต่างชาติ
- คุณสมบัติ: เป็นการกระจายความเสี่ยงไปในบริษัทต่างประเทศ และมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
11. International Treasury ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลของประเทศต่าง ๆ
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับกระจายความเสี่ยงในระดับประเทศและลดการพึ่งพาตลาดสหรัฐฯ
12. Investment Grade Corporate Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรของบริษัทที่มีเครดิตดี (Investment Grade)
- คุณสมบัติ: มีความเสี่ยงน้อย ให้ผลตอบแทนคงที่ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เน้นความมั่นคง
13. Junk Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่มีความเสี่ยงสูง (Junk Bonds) แต่ให้ผลตอบแทนสูง
- คุณสมบัติ: เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูงและยอมรับความเสี่ยงได้
14. Mortgage-Backed ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่มีสินเชื่อบ้านเป็นหลักประกัน (Mortgage-Backed Securities)
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้จากดอกเบี้ยคงที่ แต่มีความเสี่ยงจากการชำระคืนสินเชื่อที่ไม่สม่ำเสมอ
15. Municipal Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่ออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นของสหรัฐฯ
- คุณสมบัติ: ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับนักลงทุนชาวอเมริกัน
16. New York Munis ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่ออกในรัฐนิวยอร์ก
- คุณสมบัติ: ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับนักลงทุนที่อาศัยอยู่ในนิวยอร์ก
17. Target Maturity Date Corporate Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรบริษัทที่มีวันครบกำหนดที่ชัดเจน
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับการลงทุนที่มีการวางแผนระยะเวลาชัดเจน
18. Target Maturity Date Junk Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตร Junk Bond ที่มีวันครบกำหนดที่ชัดเจน
- คุณสมบัติ: ให้ผลตอบแทนสูงแต่มีความเสี่ยงสูง
19. Target Maturity Date Munis ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่มีวันครบกำหนดที่ชัดเจน
- คุณสมบัติ: มีความปลอดภัยสูงและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการวางแผนระยะยาว
20. TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลที่มีการปรับมูลค่าตามอัตราเงินเฟ้อ
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ
21. Total Bond Market ETF
- ความหมาย: ลงทุนในตลาดตราสารหนี้ทั้งหมดที่ครอบคลุมพันธบัตรทุกประเภท
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับการกระจายความเสี่ยงในตลาดตราสารหนี้
22. Treasuries ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ
- คุณสมบัติ: มีความมั่นคงสูงมากและเหมาะสำหรับการลงทุนที่เน้นความปลอดภัย
23. U.S. Agency Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยหน่วยงานรัฐบาลสหรัฐฯ เช่น Freddie Mac หรือ Fannie Mae
- คุณสมบัติ: มีความมั่นคงสูง โดยมักมีผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาลเล็กน้อย
สรุป
การเลือก Bond ETF ตามประเภทของพันธบัตร ช่วยให้นักลงทุนสามารถจัดพอร์ตตามระดับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนได้